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pos機(jī)刷卡儲(chǔ)蓄卡被凍結(jié)

瀏覽:158 發(fā)布日期:2023-02-14 16:59:11 投稿人:小灰灰

pos機(jī)刷卡儲(chǔ)蓄卡被凍結(jié)

上面我們已經(jīng)講過(guò),只所以會(huì)出現(xiàn)pos機(jī)的結(jié)算儲(chǔ)蓄卡,被風(fēng)控的情況,往往是觸碰了相關(guān)的監(jiān)管要求導(dǎo)致的。那么那些操作會(huì)導(dǎo)致結(jié)算儲(chǔ)蓄卡被限制呢,大概有以下幾種情況,大家可以看看。

1.平時(shí)儲(chǔ)蓄卡突然有多筆的資金到賬,到賬以后很快被轉(zhuǎn)走。

2.儲(chǔ)蓄卡突然交易筆數(shù)過(guò)多,交易金額比較大,與持卡人身份不匹配。

3.儲(chǔ)蓄卡平時(shí)不留余額,過(guò)渡性比較明顯。

4.不明的資金入賬,有時(shí)候也會(huì)導(dǎo)致儲(chǔ)蓄卡風(fēng)控。

5.儲(chǔ)蓄卡的交易時(shí)間不分工作日,休息日,甚至凌晨轉(zhuǎn)賬交易。

刷卡資金還是突然被凍結(jié),主要是以下幾種情況:

1.誤傷:

系統(tǒng)監(jiān)控,肯定會(huì)出現(xiàn)誤傷情況,如果系統(tǒng)檢測(cè)到周圍網(wǎng)絡(luò)不安全或其他原因,突然抽風(fēng)凍結(jié)資金也是有的,這種情況只要提供相應(yīng)的交易信息,第三方支付公司經(jīng)過(guò)審核通過(guò)后,自然會(huì)接觸資金凍結(jié)。

2.商戶違規(guī)交易

一些商家為了賺錢(qián),會(huì)會(huì)進(jìn)行資金體現(xiàn)交易,如果商家多次進(jìn)行大量的資金違規(guī)交易,很容易引起第三方風(fēng)控,風(fēng)控一但確認(rèn)資金交易有風(fēng)險(xiǎn),會(huì)暫扣資金,因此用戶無(wú)法快速收到資金,這種情況原本就是商家違規(guī),只能等待商家處罰完畢。

3、用戶違規(guī)操作。

用戶在使用POS機(jī)進(jìn)行刷卡時(shí)的違規(guī)操作是最容易引起風(fēng)控的,比如多次輸入錯(cuò)誤密碼,系統(tǒng)會(huì)判定是盜刷信用卡行為,多次使用POS機(jī)大額提現(xiàn),系統(tǒng)會(huì)判定為信用卡套現(xiàn)。這種情況可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行解凍。

引起資金凍結(jié)的主要因素

1、多次或者連續(xù)輸入錯(cuò)誤的密碼

解決之道:刷卡一定要注意切不可隨意,最好提前確定密碼然后才能輸入!如果連續(xù)輸錯(cuò)密碼,需要立即停止進(jìn)行刷卡,然后需要稍等幾分鐘后再進(jìn)行刷其他任意儲(chǔ)蓄卡或者信用卡,試刷個(gè)大概20元左右。

2、同一張信用卡在同一終端在較短的時(shí)間里連續(xù)刷了多筆

解決之道:如果不能避免同一張卡在同一日內(nèi)和在同一刷卡的終端上進(jìn)行多次的交易,那么記住一定要控制刷卡間隔在3到5分鐘以上;

3、刷卡人不清楚卡內(nèi)可用余額而反復(fù)用不同資金額度試驗(yàn)刷卡

解決之道:刷卡消費(fèi)尤其套現(xiàn)時(shí),一定要對(duì)自己卡內(nèi)可用余額做到心中有數(shù),爭(zhēng)取一次性刷卡成功!

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