二清機(jī)
什么是二清機(jī)
二清機(jī)通常是針對(duì)一清機(jī)而言的,二清機(jī)就是只結(jié)算次數(shù)為兩次或者兩次以上的pos機(jī),通常我們指二次清算是不法分子通過自己的信息申請(qǐng)POS機(jī)具,而后將POS機(jī)給予商戶,商戶的交易款項(xiàng)先結(jié)算至不法分子,而后由不法分子二次清算給商戶。這種清算方法相比一清機(jī)來說,增加了一次清算,而往往這次清算,就出現(xiàn)了資金問題,很少有聽說一清機(jī)出現(xiàn)清算問題,只聽說二清機(jī)出現(xiàn)清算問題。
二清機(jī)結(jié)算的特點(diǎn)
1:個(gè)人或商戶急需POS機(jī)使用,卻無任何申請(qǐng)機(jī)具的資質(zhì)。
2:通過某種渠道購買機(jī)器后使用,小額款均到賬。當(dāng)有大額消費(fèi)時(shí),卻遲遲不到賬,購買機(jī)器的渠道方也失去聯(lián)系。
3:犯罪分子會(huì)以各種利益來誘惑欲購機(jī)具的人購買機(jī)器,例如可以套取銀行信用卡積分等。
二清機(jī)的危害
二清企業(yè)通常是使用個(gè)人名義給二清機(jī)使用者匯款結(jié)算的,可能是王某某,也可能是李某某,一臺(tái)POS機(jī)每天的刷卡資金至少在一萬左右,幾千臺(tái)POS機(jī)就是幾千萬元,不少皮包二清企業(yè)在出售的POS機(jī)臺(tái)數(shù)達(dá)到一定規(guī)模和一定結(jié)算量后,就會(huì)直接選擇卷款跑路,這時(shí)候二清機(jī)的使用者通常一點(diǎn)辦法都沒有,就被“黑吃黑”了,這就是我們常說的不法分子可能隨時(shí)攜商戶結(jié)算卡潛逃,商戶無法收到對(duì)應(yīng)交易款項(xiàng)。由于“二清機(jī)”都掛靠在一清的大商戶下面,而這些商戶出售二清機(jī)都是全國范圍的,這就會(huì)導(dǎo)致持卡人的信用卡消費(fèi)記錄呈現(xiàn)混亂狀態(tài)。
如何防范二清?
1:查看辦理的pos機(jī)是否有具有當(dāng)?shù)氐氖諉钨Y格,只有有收單資格的第三方支付機(jī)構(gòu)才有權(quán)進(jìn)行pos機(jī)收單;
2:購買機(jī)具請(qǐng)到中央人民銀行承認(rèn)的第三方支付公司或第三方支付公司旗下正規(guī)的代理商處購買。
3:根據(jù)交易流水查詢結(jié)算的支付公司,向相應(yīng)的支付公司查詢?cè)摍C(jī)具的結(jié)算信息是否為本人。
二清機(jī)案例-導(dǎo)致信用卡被凍結(jié)
網(wǎng)友王女士就遇到過一起這樣的情況:王女士生活在上海,1月5日在上海某商戶消費(fèi)了一筆1000元的交易,該商戶使用的是正規(guī)的一清機(jī)具,王女士的這筆消費(fèi)顯示的就是在上海;恰好在同一天,王女士在另一家商戶又消費(fèi)了500元,而該商戶使用的是武漢某企業(yè)的二清機(jī),那么對(duì)于銀行來說王女士的信用卡消費(fèi)發(fā)生地就是武漢;悲劇的是當(dāng)天王女士又在其他商家里的二清機(jī)消費(fèi)了,這臺(tái)二清機(jī)的注冊(cè)地是在湖南,對(duì)于銀行來說,王女士的信用卡就是一天之內(nèi)在不同城市發(fā)生了消費(fèi),被認(rèn)定存在盜刷或是違規(guī)消費(fèi)情況,被銀行凍結(jié)了,王女士花了不少精力才證明了自己的“清白”。
專家建議,持卡人刷卡時(shí)要關(guān)注是否接到銀行發(fā)出的異地刷卡提醒,最好登錄網(wǎng)銀查看消費(fèi)記錄是否與商戶名稱一致,刷卡地址是否一致,如有可疑情況,最好撤銷刷卡交易,改用現(xiàn)金。如果需要辦理pos機(jī)一定找具有收單資質(zhì)的大的pos機(jī)代理商,如果深圳市啟程兄弟科技有限公司,我們?yōu)槿疸y信的全國代理pos機(jī),可以在我們這邊申請(qǐng)pos機(jī),或者成為我們的pos機(jī)代理,加入我們,使你真正的遠(yuǎn)離二清機(jī)的煩惱。
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